Bắt đầu với câu hỏi bạn đang có. Từ đó xây dựng bức tranh toàn cảnh.

Estate planning brings together people, property, authority, documents, taxes, and state law. Each subject here has a plain-English entry point and a path into the details.

Bắt đầu với những kiến thức cơ bản Browse by subject
A man reading a thick guidebook at a public library table

Tóm tắt ngắn gọn

An estate plan coordinates who can act for you, which rules control each asset, what happens during incapacity, how transfers work at death, and how the plan stays current.

Di chúc
Thông thường điều chỉnh tài sản đi vào di sản thừa kế qua thủ tục kiểm toán di chúc.
Ủy thác (Trust)
Thông thường điều chỉnh tài sản được nắm giữ theo hoặc chuyển giao theo các điều khoản của ủy thác.
Chỉ định thụ hưởng
Có thể kiểm soát một tài khoản hoặc hợp đồng bảo hiểm ngoài di chúc, tùy thuộc vào luật áp dụng và các điều khoản hợp đồng.
Xem xét toàn diện
Còn bao gồm các vấn đề về mất năng lực hành vi, người được ủy nhiệm, thuế, hồ sơ lưu trữ, nhu cầu của gia đình, và các quy định riêng của từng tiểu bang.

Where to begin

  1. Tôi đang bắt đầu lập kế hoạch

    Tìm hiểu các tài liệu nền tảng, xác định những người có thể đảm nhận vai trò ủy nhiệm, và hiểu tài sản nào đi theo con đường chuyển giao nào.

    Bắt đầu với di chúcXem xét các tài liệu về mất năng lực hành viXây dựng danh sách kiểm tra học tập

  2. Tôi đang xem xét lại kế hoạch hiện có

    Tìm kiếm sự không nhất quán giữa các tài liệu, danh nghĩa tài khoản, biểu mẫu chỉ định thụ hưởng, việc cấp vốn cho ủy thác, người được ủy nhiệm, các giả định về thuế, và nhu cầu hiện tại của gia đình.

    Xem xét các cơ cấu ủy thácXem xét các câu hỏi về thụ hưởngKiểm tra thẩm quyền pháp lý liên quan

  3. Có người vừa qua đời

    Ưu tiên sự an toàn, thông tin đáng tin cậy, thẩm quyền pháp lý, tài sản, người phụ thuộc, và các thời hạn khẩn cấp trước khi tiến hành phân phối di sản.

    Những việc cần làm sau khi có người mấtTìm hiểu về thủ tục kiểm toán di chúcXác định các vấn đề thuế

Trình tự lập kế hoạch

Năm câu hỏi kết nối hầu hết mọi chủ đề

  1. Con người Ai cần được bảo vệ, hỗ trợ, ủy quyền, hoặc cung cấp thông tin?
  2. Tài sản Những gì đang tồn tại, được đứng tên như thế nào, và có những nghĩa vụ nào đi kèm?
  3. Lộ trình Di chúc, quyền thừa kế theo thứ tự ưu tiên, chỉ định theo hợp đồng, pháp nhân, tín thác, hay luật mặc định?
  4. Thẩm quyền Ai có thể hành động trong thời gian sống, khi mất năng lực, trong quá trình quản lý di sản, và khi phân phối tài sản?
  5. Duy trì Những ngày quan trọng, thay đổi pháp luật, sự kiện trong cuộc sống, và các bước cấp vốn nào cần được xem xét lại?
Trình tự này mang tính giáo dục. Một chuyên gia có đủ năng lực phải áp dụng luật hiện hành vào toàn bộ thực tế và các văn bản cụ thể.

Explore by subject

Each section connects definitions to the documents, people, procedures and sources involved.

  • Di chúc và thừa kế theo luật định

    Tìm hiểu di chúc có thể định đoạt những gì, tài sản nào có thể được chuyển giao ngoài di chúc, hiệu lực di chúc phụ thuộc vào luật tiểu bang như thế nào, và điều gì xảy ra khi không có di chúc hợp lệ điều chỉnh tài sản phải qua thủ tục kiểm duyệt di chúc.

  • Tín thác

    Nghiên cứu các cấu trúc tín thác có thể hủy ngang và không thể hủy ngang, các vai trò, việc cấp vốn, quản lý, kiểm soát, xử lý thuế, giới hạn bảo vệ tài sản, và những đánh đổi cần cân nhắc.

  • Ủy quyền, chỉ thị, và hồ sơ

    Tìm hiểu về thẩm quyền tài chính, các quyết định về sức khỏe, chỉ thị y tế trước, ủy quyền về quyền riêng tư, quyền truy cập kỹ thuật số, và người ra quyết định kế nhiệm.

  • Thủ tục kiểm duyệt di chúc và nghĩa vụ của người thi hành di chúc

    Theo dõi toàn bộ quy trình từ bổ nhiệm và thông báo, qua kiểm kê tài sản, xử lý các khoản nợ, nghĩa vụ thuế, báo cáo tài chính, phân phối tài sản, đến khi kết thúc thủ tục.

  • Người thụ hưởng và tài sản thừa kế

    Tìm hiểu về người thừa kế vị thành niên, gia đình ghép, người thụ hưởng dễ bị tổn thương, tài khoản hưu trí, tài sản thừa kế, phân phối từ tín thác, và việc liên lạc với người được ủy thác.

  • Thuế di sản, thuế quà tặng, GST, thuế thu nhập, và thuế tiểu bang

    Phân biệt rõ các hệ thống thuế khác nhau, năm tính thuế, nghĩa vụ khai thuế, các vấn đề định giá tài sản, các lựa chọn thuế, quy tắc về cơ sở tính thuế, và thẩm quyền liên bang so với tiểu bang.

  • Sự khác biệt theo luật tiểu bang

    Xác định đúng thẩm quyền tài phán cho việc ký kết văn bản, thủ tục kiểm duyệt di chúc, quyền tài sản hôn nhân, phân loại tài sản, thuế khi qua đời, và quản lý tín thác.

  • Lập kế hoạch cho doanh nghiệp và bất động sản

    Kết nối thỏa thuận điều hành doanh nghiệp, điều khoản mua bán, định giá tài sản, kế nhiệm quản lý, thanh khoản, quyền sở hữu, nợ, và tài sản ở nhiều tiểu bang.

  • Lập kế hoạch nâng cao và quản lý tài sản lâu dài

    Nghiên cứu các cấu trúc chuyển giao tài sản, lập kế hoạch từ thiện, quản trị gia đình, bảo vệ tài sản hợp pháp mang tính dự phòng, và quản lý tín thác dài hạn mà không bỏ qua các câu hỏi nền tảng.

Biến việc đọc thành những câu hỏi sâu sắc hơn