Tôi đang bắt đầu lập kế hoạch
Tìm hiểu các tài liệu nền tảng, xác định những người có thể đảm nhận vai trò ủy nhiệm, và hiểu tài sản nào đi theo con đường chuyển giao nào.
Trung tâm Học tập về Lập kế hoạch Di sản
Bắt đầu với câu hỏi bạn đang có. Từ đó xây dựng bức tranh toàn cảnh.
Estate planning brings together people, property, authority, documents, taxes, and state law. This learning center gives each subject a plain-English entry point and a path into the details.
Giải thích đơn giảnSử dụng câu trả lời trực tiếp và các thông tin cốt lõi để nhanh chóng định hướng cho bản thân.
Tìm hiểu sâu hơnTìm hiểu cơ chế hoạt động, ví dụ minh họa, những đánh đổi cần cân nhắc, các sai lầm thường gặp, chủ đề liên quan, và nguồn tài liệu tham khảo.
Tóm tắt ngắn gọn
An estate plan coordinates who can act for you, which rules control each asset, what happens during incapacity, how transfers work at death, and how the plan stays current.
- Di chúc
- Thông thường điều chỉnh tài sản đi vào di sản thừa kế qua thủ tục kiểm toán di chúc.
- Ủy thác (Trust)
- Thông thường điều chỉnh tài sản được nắm giữ theo hoặc chuyển giao theo các điều khoản của ủy thác.
- Chỉ định thụ hưởng
- Có thể kiểm soát một tài khoản hoặc hợp đồng bảo hiểm ngoài di chúc, tùy thuộc vào luật áp dụng và các điều khoản hợp đồng.
- Xem xét toàn diện
- Còn bao gồm các vấn đề về mất năng lực hành vi, người được ủy nhiệm, thuế, hồ sơ lưu trữ, nhu cầu của gia đình, và các quy định riêng của từng tiểu bang.
Ba cách tiếp cận
Chọn con đường phù hợp với tình huống của bạn
Tôi đang xem xét lại kế hoạch hiện có
Tìm kiếm sự không nhất quán giữa các tài liệu, danh nghĩa tài khoản, biểu mẫu chỉ định thụ hưởng, việc cấp vốn cho ủy thác, người được ủy nhiệm, các giả định về thuế, và nhu cầu hiện tại của gia đình.
Có người vừa qua đời
Ưu tiên sự an toàn, thông tin đáng tin cậy, thẩm quyền pháp lý, tài sản, người phụ thuộc, và các thời hạn khẩn cấp trước khi tiến hành phân phối di sản.
Trình tự lập kế hoạch
Năm câu hỏi kết nối hầu hết mọi chủ đề
- Con ngườiAi cần được bảo vệ, hỗ trợ, ủy quyền, hoặc cung cấp thông tin?
- Tài sảnNhững gì đang tồn tại, được đứng tên như thế nào, và có những nghĩa vụ nào đi kèm?
- Lộ trìnhDi chúc, quyền thừa kế theo thứ tự ưu tiên, chỉ định theo hợp đồng, pháp nhân, tín thác, hay luật mặc định?
- Thẩm quyềnAi có thể hành động trong thời gian sống, khi mất năng lực, trong quá trình quản lý di sản, và khi phân phối tài sản?
- Duy trìNhững ngày quan trọng, thay đổi pháp luật, sự kiện trong cuộc sống, và các bước cấp vốn nào cần được xem xét lại?
Thư viện cốt lõi
Khám phá hệ thống theo chủ đề
Mỗi mục lục kết nối các định nghĩa với các văn bản, cá nhân, thủ tục và nguồn tài liệu liên quan.
Di chúc và thừa kế theo luật định
Tìm hiểu di chúc có thể định đoạt những gì, tài sản nào có thể được chuyển giao ngoài di chúc, hiệu lực di chúc phụ thuộc vào luật tiểu bang như thế nào, và điều gì xảy ra khi không có di chúc hợp lệ điều chỉnh tài sản phải qua thủ tục kiểm duyệt di chúc.
Tín thác
Nghiên cứu các cấu trúc tín thác có thể hủy ngang và không thể hủy ngang, các vai trò, việc cấp vốn, quản lý, kiểm soát, xử lý thuế, giới hạn bảo vệ tài sản, và những đánh đổi cần cân nhắc.
Ủy quyền, chỉ thị, và hồ sơ
Tìm hiểu về thẩm quyền tài chính, các quyết định về sức khỏe, chỉ thị y tế trước, ủy quyền về quyền riêng tư, quyền truy cập kỹ thuật số, và người ra quyết định kế nhiệm.
Thủ tục kiểm duyệt di chúc và nghĩa vụ của người thi hành di chúc
Theo dõi toàn bộ quy trình từ bổ nhiệm và thông báo, qua kiểm kê tài sản, xử lý các khoản nợ, nghĩa vụ thuế, báo cáo tài chính, phân phối tài sản, đến khi kết thúc thủ tục.
Người thụ hưởng và tài sản thừa kế
Tìm hiểu về người thừa kế vị thành niên, gia đình ghép, người thụ hưởng dễ bị tổn thương, tài khoản hưu trí, tài sản thừa kế, phân phối từ tín thác, và việc liên lạc với người được ủy thác.
Thuế di sản, thuế quà tặng, GST, thuế thu nhập, và thuế tiểu bang
Phân biệt rõ các hệ thống thuế khác nhau, năm tính thuế, nghĩa vụ khai thuế, các vấn đề định giá tài sản, các lựa chọn thuế, quy tắc về cơ sở tính thuế, và thẩm quyền liên bang so với tiểu bang.
Sự khác biệt theo luật tiểu bang
Xác định đúng thẩm quyền tài phán cho việc ký kết văn bản, thủ tục kiểm duyệt di chúc, quyền tài sản hôn nhân, phân loại tài sản, thuế khi qua đời, và quản lý tín thác.
Lập kế hoạch cho doanh nghiệp và bất động sản
Kết nối thỏa thuận điều hành doanh nghiệp, điều khoản mua bán, định giá tài sản, kế nhiệm quản lý, thanh khoản, quyền sở hữu, nợ, và tài sản ở nhiều tiểu bang.
Lập kế hoạch nâng cao và quản lý tài sản lâu dài
Nghiên cứu các cấu trúc chuyển giao tài sản, lập kế hoạch từ thiện, quản trị gia đình, bảo vệ tài sản hợp pháp mang tính dự phòng, và quản lý tín thác dài hạn mà không bỏ qua các câu hỏi nền tảng.
Học chủ động
Biến việc đọc thành những câu hỏi sâu sắc hơn
Danh sách kiểm tra kế hoạch di sản
Tạo một danh sách giáo dục về các chủ đề có thể cần xem xét. Danh sách này không đánh giá hiệu lực của văn bản hay đề xuất chiến lược cụ thể.
Mở danh sách kiểm tra
So Sánh Các Loại Trust
So sánh mục đích, quyền kiểm soát, quyền tiếp cận, quản lý, các yếu tố thuế, và những lưu ý cần chú ý theo từng cột.
Mở bảng so sánh
Hỏi The Estate Guide
Đặt câu hỏi chung và nhận câu trả lời dựa trên nội dung có cấu trúc của trang web kèm theo các liên kết để đọc thêm.
Đặt câu hỏi