Un mapa de lo que importa — y lo que ocurre a continuación.

Un perfil. Tu elección de cálculos.

Cree una ilustración de planificación patrimonial integrada

Ingrese un perfil de patrimonio compartido una sola vez, agregue únicamente los cálculos que desee y vea cómo se relacionan las estimaciones en una vista consolidada.

  1. 01
    Configure su perfilUse estimaciones generales, no detalles de cuentas.
  2. 02
    Elegir módulosAgregue, elimine y reordene los cálculos.
  3. 03
    Revisar el panorama completoCompare estimaciones relacionadas y preguntas por plantear.
Use estimaciones redondeadas y no sensibles.

No ingrese nombres, números de cuenta, números de Seguro Social, contraseñas, claves privadas ni texto de documentos. Su banco de trabajo permanece en este navegador a menos que elija exportarlo.

Punto de partida compartido

Su perfil patrimonial

Estos valores se aplican a todos los módulos que agregue. Puede ajustarlos dentro de los módulos detallados a continuación.

Usado en todos los módulos

Biblioteca de cálculos

Agregue lo que desea explorar

Cada módulo utiliza el perfil compartido cuando puede y luego solicita únicamente los supuestos adicionales que necesita.

3 módulos en su área de trabajo

Valor del patrimonio

Cree un resumen de bienes y deudas que alimente otras estimaciones.

Impuesto federal sobre el caudal hereditario

Examinar una relación simplificada entre el patrimonio gravable y la exención.

Pantalla de impuesto sobre herencias estatal

Indique si el estado seleccionado merece una revisión más detallada.

Estimación de costos del proceso sucesorio

Aplique un supuesto transparente sobre los costos de administración.

Liquidez del patrimonio

Compare las necesidades de efectivo proyectadas con los recursos líquidos.

Declaración de donaciones

Ilustre el monto que supera el supuesto de exclusión anual.

Base heredada

Compare ilustraciones de base trasladada y base a la fecha del fallecimiento.

Planificación caritativa

Explore los supuestos simplificados de deducción y ganancia incorporada.

Ilustración del GRAT

Compare el crecimiento supuesto de activos con un umbral de la Sección 7520.

Herencia con capitalización compuesta

Ver cómo podría cambiar una herencia bajo un supuesto de crecimiento constante.

Necesidades de seguro de vida

Compare una meta declarada de protección con los recursos existentes.

Su pila de cálculos

Ajusta cada sección

Ordena los módulos según tu preferencia. Los cambios se reflejan en el resumen a medida que trabajas.

Fundamentos

Resumen del valor del patrimonio

Organiza las categorías generales de bienes y resta las deudas para obtener una estimación ilustrativa del patrimonio neto.

Utiliza todos los valores de propiedad en su perfil compartido
Bienes brutos
Deudas y pasivos
Patrimonio neto ilustrativoBienes brutos menos las deudas ingresadas; las reglas de titularidad e inclusión no se determinan aquí.

Pantalla fiscal

Exposición al impuesto federal sobre el patrimonio

Use los montos compartidos de patrimonio, donaciones y deducciones para examinar una relación federal simplificada.

El patrimonio bruto está vinculado desde el perfil compartido anterior.

Datos del impuesto federal sobre el patrimonio
Impuesto federal sobre el patrimonio ilustrativoUna pantalla simplificada del año fiscal, no un cálculo ni una determinación de presentación del Formulario 706.

Pantalla de flujo de efectivo

Brecha de liquidez patrimonial

Compare los recursos líquidos con deudas, gastos, impuestos y otras necesidades de efectivo declaradas.

Las deudas y los activos líquidos están vinculados desde el perfil compartido anterior.

Datos de liquidez del patrimonio
Brecha de liquidez ilustrativaEl momento oportuno, la comerciabilidad de los activos, las designaciones de beneficiarios, el crédito y las elecciones fiscales pueden modificar significativamente la liquidez.

Cómo usar este banco de trabajo

Un modelo, con límites visibles

  1. 01

    Comenzar en términos generales

    Use estimaciones redondeadas para visualizar las relaciones antes de reunir registros detallados.

  2. 02

    Agregue detalles de manera deliberada

    Elija solo los módulos relevantes para la pregunta que está tratando de comprender.

  3. 03

    Verifique fuera del modelo

    Confirme la titularidad, los documentos, las fechas de valuación, el año fiscal, el domicilio y la ley vigente con profesionales calificados.

Comience a planificar

¿Qué es la planificación patrimonial?TestamentoDesignaciones de beneficiariosPoder notarial financieroDirectiva anticipada de atención médica y testamento vital

Fideicomisos

Fideicomiso revocable en vidaFideicomiso irrevocableFideicomiso de necesidades especiales de terceros

Impuestos

Impuesto federal sobre el patrimonioImpuesto federal sobre donaciones y Form 709Impuesto federal sobre transferencias que saltan generacionesBase del impuesto sobre la renta al fallecimientoImpuestos estatales sobre el patrimonio y sobre herencias

Administración

¿Qué es la sucesión testamentaria?Cronograma del proceso sucesorioResponsabilidades del albaceaQué hacer después de un fallecimientoElija albaceas, fiduciarios y apoderados

Herramientas

Banco de trabajo de planificación patrimonialCalculadora del impuesto federal sobre el patrimonioIlustrador de declaración del impuesto sobre donacionesEstimador de costos del proceso sucesorioCalculadora de liquidez patrimonialIlustrador de base de activos heredadosLista de verificación del plan patrimonialTrace su patrimonio