Ein Profil. Ihre Wahl der Berechnungen.

Eine zusammenhängende Nachlassplanungsillustration erstellen

Geben Sie ein gemeinsames Nachlassprofil einmal ein, fügen Sie nur die gewünschten Berechnungen hinzu, und sehen Sie, wie die Schätzungen in einer konsolidierten Ansicht zusammenhängen.

Aufbau beginnen So funktioniert die Workbench

01
Ihr Profil einrichtenGrobe Schätzungen verwenden, keine Kontodetails.
02
Module auswählenBerechnungen hinzufügen, entfernen und neu anordnen.
03
Das Gesamtbild überblickenVerbundene Schätzungen und zu stellende Fragen vergleichen.

Gerundete, nicht sensible Schätzwerte verwenden.

Bitte geben Sie keine Namen, Kontonummern, Sozialversicherungsnummern, Passwörter, private Schlüssel oder Dokumententexte ein. Ihre Arbeitsumgebung verbleibt in diesem Browser, sofern Sie keinen Export wählen.

Gemeinsamer Ausgangspunkt

Ihr Nachlassprofil

Diese Werte fließen in jedes Modul ein, das Sie hinzufügen. Sie können sie in den detaillierten Modulen weiter verfeinern.

Modulübergreifend verwendet

Wohnsitzbundesland Die Regelungen der Bundesländer variieren und können sich im Laufe des Jahres ändern. Immobilien Bank- und Brokeragekonten Altersvorsorgekonten Unternehmensanteile Todesfallleistung aus Lebensversicherung Sonstiges Vermögen Schulden und Verbindlichkeiten Zum Zeitpunkt des Todes verfügbare liquide Mittel Bargeld und Vermögenswerte, die ohne Notverkauf liquidiert werden könnten.

Diese Workbench auf diesem Gerät speichernStandardmäßig deaktiviert. Aktivieren Sie diese Funktion nicht auf einem gemeinsam genutzten oder öffentlichen Gerät.

Berechnungsbibliothek

Fügen Sie hinzu, was Sie erkunden möchten

Jedes Modul verwendet das gemeinsame Profil, soweit möglich, und fragt nur nach den zusätzlich benötigten Annahmen.

3 Module in Ihrer Workbench

Nachlasswert

Eine Vermögens- und Schuldenübersicht erstellen, die als Grundlage für weitere Schätzungen dient.

Bundeserbschaftsteuer

Vereinfachtes Verhältnis zwischen steuerpflichtigem Nachlass und Freibetrag prüfen.

Steuerliche Prüfung auf Bundeslandebene

Kennzeichnen, ob der ausgewählte Bundesstaat einer näheren Prüfung bedarf.

Nachlassabwicklungskosten-Schätzung

Einen transparenten Annahme für Verwaltungskosten anwenden.

Nachlassliquidität

Voraussichtlichen Liquiditätsbedarf mit liquiden Mitteln vergleichen.

Schenkungsmeldung

Illustrieren Sie den Betrag, der einen Jahresausschluss-Annahme übersteigt.

Vererbte Bemessungsgrundlage

Illustrationen zu fortgeschriebenen Anschaffungskosten und zum Todestag-Wert vergleichen.

Gemeinnützige Planung

Erkunden Sie vereinfachte Annahmen zu Abzügen und eingebetteten Veräußerungsgewinnen.

GRAT-Illustration

Angenommenes Vermögenswachstum mit einem Schwellenwert nach Section 7520 vergleichen.

Erbschaftszuwachs (Zinseszins)

Sehen Sie, wie sich ein Erbteil unter einer gleichmäßigen Wachstumsannahme entwickeln könnte.

Lebensversicherungsbedarf

Ein angegebenes Absicherungsziel mit vorhandenen Mitteln vergleichen.

Ihr Berechnungsstapel

Jeden Teil verfeinern

Ordnen Sie die Module in der Reihenfolge an, die für Sie sinnvoll ist. Änderungen fließen während der Arbeit in die Zusammenfassung ein.

Grundlagen

Übersicht des Nachlasswerts

Ordnen Sie übergeordnete Vermögenskategorien ein und ziehen Sie Verbindlichkeiten ab, um einen illustrativen Nettonnachlass zu ermitteln.

Verwendet jeden Vermögenswert aus Ihrem gemeinsamen Profil

Bruttoimmobilien: —
Schulden und Verbindlichkeiten: —

Illustrativer Reinnachlass—Bruttovermögen abzüglich eingegebener Verbindlichkeiten; Eigentums- und Zurechnungsregeln werden hier nicht ermittelt.

Steuerprüfung

Bundeserbschaftsteuerbelastung

Die gemeinsamen Nachlass-, Schenkungs- und Abzugsbeträge verwenden, um ein vereinfachtes bundesrechtliches Verhältnis zu prüfen.

Der Bruttonachlass ist aus dem oben angegebenen gemeinsamen Profil verknüpft.

Frühere steuerpflichtige Schenkungen zu LebzeitenSteuerpflichtige Schenkungen nach Jahresfreibeträgen verwenden, nicht alle getätigten Schenkungen. Illustrative ErbschaftsteuerabzügeEin breiter Platzhalter; die Abzugsfähigkeit hängt vom Einzelfall ab.

Illustrative Bundeserbschaftsteuer—Eine vereinfachte Steuerjahr-Maske, keine Berechnung oder Einreichungsentscheidung gemäß Form 706.

Liquiditätsmaske

Liquiditätslücke im Nachlass

Liquide Mittel mit Schulden, Aufwendungen, Steuern und anderen angegebenen Liquiditätsbedürfnissen vergleichen.

Schulden und liquide Vermögenswerte sind aus dem gemeinsamen Profil oben verknüpft.

Abschluss- und Verwaltungskosten Steuern und sonstiger Liquiditätsbedarf Dem Nachlass verfügbare Versicherungserlöse

Illustrative Liquiditätslücke—Timing, Marktgängigkeit von Vermögenswerten, Begünstigtenbestimmungen, Kreditwürdigkeit und steuerliche Wahlrechte können die Liquidität wesentlich beeinflussen.

So verwenden Sie diese Workbench

Ein Modell, mit sichtbaren Grenzen

01
Überblick verschaffen
Gerundete Schätzungen verwenden, um Zusammenhänge zu erkennen, bevor detaillierte Unterlagen zusammengestellt werden.
02
Details gezielt ergänzen
Nur die Module auswählen, die für die zu klärende Frage relevant sind.
03
Außerhalb des Modells überprüfen
Eigentumsverhältnisse, Dokumente, Bewertungsstichtage, Steuerjahr, Wohnsitzstaat und geltendes Recht mit qualifizierten Fachleuten abstimmen.

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