Un seul profil. Votre choix de calculs.

Construisez une illustration de planification successorale cohérente

Saisissez un profil successoral partagé une seule fois, ajoutez uniquement les calculs souhaités et visualisez la relation entre les estimations dans une vue consolidée.

  1. 01
    Définir votre profilUtilisez des estimations générales, pas les détails de chaque compte.
  2. 02
    Choisir des modulesAjoutez, supprimez et réorganisez les calculs.
  3. 03
    Consulter l'ensemble du tableauComparez les estimations liées et les questions à soulever.
Utilisez des estimations arrondies et non sensibles.

Ne saisissez pas de noms, de numéros de compte, de numéros de sécurité sociale, de mots de passe, de clés privées ni de textes de documents. Votre plan de travail reste dans ce navigateur, sauf si vous choisissez de l'exporter.

Point de départ commun

Votre profil successoral

Ces valeurs alimentent chaque module que vous ajoutez. Vous pouvez les affiner dans les modules détaillés ci-dessous.

Utilisé dans tous les modules

Bibliothèque de calculs

Ajoutez ce que vous souhaitez explorer

Chaque module utilise le profil partagé dans la mesure du possible, puis ne demande que les hypothèses supplémentaires dont il a besoin.

3 modules dans votre plan de travail

Valeur successorale

Établissez un instantané des biens et des dettes qui alimentera d'autres estimations.

Taxe fédérale sur les successions

Examiner une relation simplifiée entre la masse successorale imposable et les abattements.

Écran d'imposition successorale par l'État

Indiquez si l'État sélectionné mérite un examen plus approfondi.

Estimation des frais de succession

Appliquer une hypothèse transparente de frais d'administration.

Liquidités successorales

Comparez les besoins de trésorerie projetés avec les ressources liquides.

Déclaration des donations

Illustrer le montant excédant une hypothèse d'exclusion annuelle.

Base héritée

Comparez les illustrations en base reprise et en valeur à la date du décès.

Planification caritative

Explorez les hypothèses simplifiées relatives aux déductions et aux plus-values latentes.

Illustration d'un GRAT

Comparez la croissance supposée des actifs avec le taux de référence de la Section 7520.

Héritage capitalisé

Voir comment un héritage pourrait évoluer selon une hypothèse de croissance régulière.

Besoins en assurance-vie

Comparez un objectif de protection déclaré avec les ressources existantes.

Votre pile de calculs

Affiner chaque section

Réorganisez les modules dans l'ordre qui vous convient. Les modifications se répercutent dans le récapitulatif au fur et à mesure.

Fondements

Aperçu de la valeur successorale

Organisez les grandes catégories de biens, puis déduisez les dettes pour obtenir une estimation illustrative de la succession nette.

Utilise chaque valeur de patrimoine de votre profil commun
Biens bruts
—
Dettes et passifs
—
Actif successoral net illustratif—Biens bruts diminués des dettes saisies ; les règles relatives à la propriété et à l'inclusion ne sont pas déterminées ici.

Écran fiscal

Exposition à l'impôt fédéral sur les successions

Utilisez les montants communs de succession, de donations et de déductions pour examiner une relation fédérale simplifiée.

L'actif brut successoral est lié au profil partagé ci-dessus.

Données relatives à l'impôt fédéral sur les successions
Impôt fédéral illustratif sur les successions—Écran fiscal simplifié par année d'imposition, sans calcul ni dépôt de Form 706.

Écran de flux de trésorerie

Écart de liquidités successorales

Comparez les ressources liquides avec les dettes, les dépenses, les impôts et les autres besoins de trésorerie déclarés.

Les dettes et les actifs liquides sont liés depuis le profil partagé ci-dessus.

Données relatives aux liquidités successorales
Écart de liquidités illustratif—Le calendrier, la liquidité des actifs, les désignations de bénéficiaires, le crédit et les choix fiscaux peuvent modifier sensiblement les liquidités disponibles.

Comment utiliser cet établi

Un seul modèle, avec des limites visibles

  1. 01

    Commencer en grand

    Utilisez des estimations arrondies pour observer les relations avant de rassembler des relevés détaillés.

  2. 02

    Ajoutez les détails de façon réfléchie

    Ne choisissez que les modules pertinents par rapport à la question que vous cherchez à comprendre.

  3. 03

    Vérifier en dehors du modèle

    Confirmez la propriété, les documents, les dates d'évaluation, l'année fiscale, le domicile et la législation en vigueur avec des professionnels qualifiés.