Um mapa do que importa — e do que acontece a seguir.

Um perfil. Sua escolha de cálculos.

Monte uma ilustração conectada de planejamento sucessório

Insira um perfil de patrimônio compartilhado uma única vez, adicione apenas os cálculos desejados e veja como as estimativas se relacionam em uma visão consolidada.

  1. 01
    Defina seu perfilUse estimativas amplas, não dados detalhados de contas.
  2. 02
    Escolher módulosAdicione, remova e reordene os cálculos.
  3. 03
    Revisar o panorama completoCompare estimativas conectadas e questões a levantar.
Use estimativas arredondadas e não sensíveis.

Não insira nomes, números de conta, números de CPF/Seguro Social, senhas, chaves privadas ou texto de documentos. Sua bancada permanece neste navegador, salvo se você optar por exportá-la.

Ponto de partida compartilhado

Seu perfil de espólio

Esses valores alimentam todos os módulos que você adicionar. Você pode refiná-los nos módulos detalhados abaixo.

Usado em todos os módulos

Biblioteca de cálculos

Adicione o que deseja explorar

Cada módulo utiliza o perfil compartilhado sempre que possível e solicita apenas as premissas adicionais de que necessita.

3 módulos na sua bancada de trabalho

Valor do patrimônio

Monte um panorama de bens e dívidas que alimenta outras estimativas.

Imposto federal sobre heranças

Analisar a relação simplificada entre o patrimônio tributável e as isenções.

Tela de imposto sobre herança estadual

Indicar se o estado selecionado merece uma análise mais detalhada.

Estimativa de custos do inventário

Aplique uma premissa transparente de custos de administração.

Liquidez do patrimônio

Compare as necessidades de caixa projetadas com os recursos líquidos.

Declaração de doações

Ilustrar o valor acima de uma premissa de exclusão anual.

Base herdada

Compare ilustrações de base por carryover e base na data do óbito.

Planejamento filantrópico

Explore premissas simplificadas de dedução e ganho embutido.

Ilustração do GRAT

Compare o crescimento presumido dos ativos com a taxa de referência da Seção 7520.

Herança acumulada

Ver como uma herança pode mudar sob uma premissa de crescimento constante.

Necessidades de seguro de vida

Compare uma meta declarada de proteção com os recursos existentes.

Sua pilha de cálculos

Refinar cada parte

Organize os módulos na ordem que fizer mais sentido para você. As alterações são refletidas no resumo conforme você avança.

Fundamentos

Resumo do valor do patrimônio

Organize as categorias amplas de bens e subtraia as dívidas para visualizar um espólio líquido ilustrativo.

Utiliza todos os valores de patrimônio do seu perfil compartilhado
Bens brutos
Dívidas e passivos
Patrimônio líquido ilustrativoBens brutos menos dívidas informadas; regras de titularidade e inclusão não são determinadas aqui.

Tela tributária

Exposição ao imposto federal sobre herança

Use os valores compartilhados de espólio, doações e deduções para analisar uma relação federal simplificada.

O patrimônio bruto está vinculado ao perfil compartilhado acima.

Dados do imposto federal sobre herança
Imposto federal sobre herança ilustrativoUma tela fiscal simplificada por ano, não um cálculo ou determinação de preenchimento do Form 706.

Tela de fluxo de caixa

Déficit de liquidez do patrimônio

Compare os recursos líquidos com dívidas, despesas, impostos e outras necessidades de caixa declaradas.

As dívidas e os ativos líquidos estão vinculados ao perfil compartilhado acima.

Dados de liquidez do patrimônio
Déficit de liquidez ilustrativoPrazo, liquidez dos ativos, designações de beneficiários, crédito e opções tributárias podem alterar significativamente a liquidez.

Como usar este painel

Um modelo, com limites visíveis

  1. 01

    Comece de forma ampla

    Use estimativas arredondadas para visualizar as relações antes de reunir registros detalhados.

  2. 02

    Adicione detalhes com deliberação

    Escolha apenas os módulos relevantes para a questão que você está tentando compreender.

  3. 03

    Verifique fora do modelo

    Confirme titularidade, documentos, datas de avaliação, ano fiscal, domicílio e legislação vigente com profissionais habilitados.

Começar o planejamento

O que é planejamento sucessório?TestamentoDesignações de beneficiáriosProcuração para fins financeirosDiretiva antecipada de vontade e testamento vital

Trusts

Fundo fiduciário revogávelFundo fiduciário irrevogávelFundo fiduciário para necessidades especiais de terceiros

Impostos

Imposto federal sobre heranças e doações (estate tax)Imposto federal sobre doações e Form 709Imposto federal sobre transferências que saltam gerações (generation-skipping transfer tax)Base de custo para fins de imposto de renda na data do falecimentoImpostos estaduais sobre heranças e sucessões

Administração

O que é inventário judicial?Cronograma do inventário judicialResponsabilidades do executor testamentárioO que fazer após um falecimentoEscolha executores testamentários, administradores fiduciários e procuradores

Ferramentas

Painel de Planejamento SucessórioCalculadora de imposto federal sobre herançasIlustrador de declaração de imposto sobre doaçõesEstimador de custos do inventário judicialCalculadora de liquidez do espólioIlustrador de base de custo de bens herdadosLista de verificação do plano sucessórioMapeie seu patrimônio