Bàn làm việc lập kế hoạch di sản

Nền tảng

Tổng quan giá trị di sản

Sắp xếp các danh mục tài sản chính, sau đó trừ đi các khoản nợ để xem ước tính minh họa về di sản ròng.

Sử dụng mọi giá trị tài sản trong hồ sơ chung của bạn

Tài sản gộp: —
Các khoản nợ và nghĩa vụ tài chính: —

Di sản ròng minh họa—Tài sản gộp trừ các khoản nợ đã nhập; quy tắc sở hữu và gộp vào di sản chưa được xác định ở đây.

Màn hình thuế

Rủi ro chịu thuế di sản liên bang

Sử dụng các giá trị di sản, quà tặng và khấu trừ chung để sàng lọc mối quan hệ liên bang đơn giản hóa.

Tổng di sản được liên kết từ hồ sơ chung ở trên.

Các khoản tặng cho chịu thuế trong suốt cuộc đời trước đâySử dụng quà tặng chịu thuế sau các khoản miễn trừ hàng năm, không phải mọi quà tặng đã thực hiện. Các khoản khấu trừ thuế di sản liên bang minh họaĐây chỉ là giá trị ước tính chung; khả năng khấu trừ phụ thuộc vào từng trường hợp cụ thể.

Thuế di sản liên bang minh họa—Màn hình thuế năm tài chính đơn giản hóa, không phải tính toán hay xác định việc khai nộp Form 706.

Màn hình thẩm quyền pháp lý

Xem xét thuế di sản hoặc thuế thừa kế tiểu bang

Kiểm tra xem địa phận cư trú đã chọn có chế độ thuế tử vong cấp tiểu bang được xác định trong dữ liệu The Estate Guide hay không.

Sử dụng tiểu bang cư trú và ước tính di sản của bạn

Tiểu bang đã chọn: —
Ước tính di sản: —

Cờ xem xét luật tiểu bang—Các ngưỡng, khoản khấu trừ, thuế suất, thuế thừa kế và quy tắc cư trú cần được xem xét cụ thể theo từng tiểu bang và theo luật hiện hành.

Chuyển nhượng trong suốt đời

Minh họa khai báo quà tặng

So sánh các món quà bằng nhau với giả định mức loại trừ hàng năm; điều này không quyết định việc có cần khai Form 709 hay không.

Quà tặng cho mỗi người nhận trong năm nay Số người thụ hưởng nhận khoản tiền đó

Số tiền vượt quá mức loại trừ hàng năm—Phân chia quà tặng, quy tắc lợi ích hiện tại, học phí, thanh toán y tế, định giá và các ngoại lệ khác chưa được giải quyết.

Quản lý di sản

Ước tính chi phí di chúc qua tòa án

Áp dụng một tỷ lệ phần trăm có thể chỉnh sửa cho tài sản dự kiến sẽ qua thủ tục kiểm duyệt di chúc tại tòa án.

Giá trị di sản phải qua thủ tục thừa kế theo di chúc được tính từ tổng di sản của bạn và tỷ lệ phần trăm đã nhập ở đây.

Tỷ phần tổng di sản phải qua kiểm kê tư pháp (%) Tỷ lệ quản lý di sản minh họa tổng thể (%)

Ước tính chi phí di chúc qua tòa án mang tính minh họa—Chi phí thực tế về tòa án, người thụ ủy, pháp lý, thuế, thẩm định, bảo lãnh và tài sản sẽ khác nhau tùy theo di sản và từng tiểu bang.

Màn hình dòng tiền

Khoảng thiếu hụt thanh khoản di sản

So sánh các nguồn lực thanh khoản với nợ, chi phí, thuế và các nhu cầu tiền mặt đã xác định khác.

Nợ và tài sản thanh khoản được liên kết từ hồ sơ chung ở trên.

Chi phí cuối đời và quản lý di sản Thuế và các nhu cầu tiền mặt khác Tiền bảo hiểm nhân thọ có thể dùng cho di sản

Khoảng thiếu hụt thanh khoản minh họa—Thời điểm, khả năng chuyển nhượng tài sản, chỉ định người thụ hưởng, tín dụng và các lựa chọn thuế có thể làm thay đổi đáng kể tính thanh khoản.

Minh họa thuế tài sản

So sánh cơ sở tính giá thừa kế

So sánh minh họa theo cơ sở tính thuế chuyển tiếp với minh họa theo giá trị tại ngày mất.

Cơ sở tính thuế gốc đã điều chỉnh Giá trị thị trường hợp lý tại thời điểm mất Giá bán sau đó

So sánh lợi nhuận vốn minh họa—Tính đủ điều kiện, định giá thay thế, tài sản cộng đồng, thu nhập liên quan đến người đã mất, và các điều chỉnh chưa được xác định.

Minh họa tặng cho

Giả định về món quà từ thiện

Khám phá mối quan hệ đơn giản hóa giữa khấu trừ thuế thu nhập và lợi nhuận vốn tiềm ẩn.

Giá trị thị trường hợp lý của tài sản dự kiến tặng cho Cơ sở tính thuế đã điều chỉnh của tài sản tăng giá Thuế suất thuế thu nhập biên giả định (%) Thuế suất lãi vốn dài hạn giả định (%)

Mối quan hệ thuế minh họa—Giới hạn khấu trừ, yêu cầu chứng từ, thẩm định, thời gian nắm giữ, loại hình tổ chức từ thiện và ảnh hưởng thuế cấp tiểu bang không được đưa vào.

Chiến lược nâng cao

Minh họa tăng trưởng GRAT

So sánh mức tăng trưởng giả định vượt ngưỡng Section 7520 đã xác định trong một kỳ hạn đã chọn.

Tài sản chuyển vào GRAT Tốc độ tăng trưởng tài sản hàng năm giả định (%) Lãi suất Điều 7520 giả định (%) Thời hạn của GRAT tính theo năm

Tăng trưởng vượt trội minh họa—Cấu trúc niên kim, rủi ro tử vong, định giá, quản lý, yêu cầu về thuế và pháp lý không được mô hình hóa.

Minh họa dài hạn

Lộ trình thừa kế lãi kép

Áp dụng giả định tăng trưởng hàng năm ổn định cho một khoản thừa kế ban đầu trong khoảng thời gian đã chọn.

Di sản thừa kế ban đầu Giả định tăng trưởng hằng năm (%) Số năm

Giá trị tương lai minh họa—Lợi nhuận không được bảo đảm; phí, thuế, khoản rút, lạm phát, biến động và thua lỗ không được tính vào.

Màn hình bảo vệ

Khoảng thiếu hụt bảo hiểm nhân thọ

So sánh mục tiêu thu nhập và nghĩa vụ đã xác định với các nguồn lực sẵn có.

Mục tiêu thay thế thu nhập Các khoản nợ và mục tiêu giáo dục Các nguồn lực hiện có ngoài phạm vi này

Khoảng thiếu hụt bảo hiểm minh họa—Đây không phải là khuyến nghị về bảo hiểm; khả năng chi trả, bảo lãnh phát hành, điều khoản hợp đồng, thuế và chi tiết kế hoạch hiện có đều quan trọng.

Xây dựng một minh họa kế hoạch di sản liên kết hoàn chỉnh

Hồ sơ di sản của bạn

Thêm nội dung bạn muốn khám phá

Giá trị di sản

Thuế di sản liên bang

Màn hình thuế tử vong tiểu bang

Ước tính chi phí di chúc qua tòa án

Thanh khoản di sản

Khai báo quà tặng

Cơ sở tính giá thừa kế

Lập kế hoạch từ thiện

Minh họa GRAT

Thừa kế lãi kép

Nhu cầu bảo hiểm nhân thọ

Tinh chỉnh từng phần

Bàn làm việc của bạn đang trống

Tổng quan giá trị di sản

Rủi ro chịu thuế di sản liên bang

Xem xét thuế di sản hoặc thuế thừa kế tiểu bang

Minh họa khai báo quà tặng

Ước tính chi phí di chúc qua tòa án

Khoảng thiếu hụt thanh khoản di sản

So sánh cơ sở tính giá thừa kế

Giả định về món quà từ thiện

Minh họa tăng trưởng GRAT

Lộ trình thừa kế lãi kép

Khoảng thiếu hụt bảo hiểm nhân thọ

Kết quả liên kết của bạn

Các câu hỏi nên trao đổi với chuyên gia

Một mô hình, với các ranh giới hiển thị rõ ràng

Bắt đầu từ tổng thể

Thêm thông tin chi tiết một cách có chủ đích

Xác minh ngoài mô hình

Bắt đầu lập kế hoạch

Tín thác

Thuế

Quản lý di sản

Công cụ