一张厘清重要事项与后续步骤的全局导图。

单一档案,计算方式由您选择。

构建一份完整关联的遗产规划示意图

只需填写一份共享遗产档案,按需添加所需计算,即可在同一综合视图中查看各项估算之间的关联。

  1. 01
    设置您的基本信息使用大致估算数值,无需提供账户详情。
  2. 02
    选择模块添加、移除并重新排列计算项目。
  3. 03
    查看整体情况对比关联估算结果与待厘清问题。
使用四舍五入的非敏感估算数值。

请勿输入姓名、账号、社会安全号码、密码、私钥或文件正文。您的工作台数据保存在本浏览器中,除非您选择导出。

共享起始数据

您的遗产档案

以下数值将应用于您添加的所有模块,您可在下方详细模块中进一步调整。

跨模块共用

计算模块库

添加您希望探索的内容

每个模块在可用时会调用共享档案数据,然后仅询问所需的额外假设条件。

3 个模块已加入您的工作台

遗产价值

建立财产与债务快照,为其他估算提供数据基础。

联邦遗产税

筛查简化后的应税遗产与免税额之间的关系。

州遗产税筛查

标记所选州是否需要进一步审查。

遗嘱认证费用估算

采用一个透明的管理成本假设。

遗产流动性

将预计现金需求与流动资产进行对比。

赠与申报

示意超出年度排除额假设的部分金额。

继承计税基础

对比转承计税基础与死亡日期计税基础的示意图。

慈善规划

探讨简化的扣除与内含收益假设。

GRAT 示意图

将假设的资产增长与第 7520 条门槛利率进行对比。

复利继承

在稳定增长假设下,了解遗产继承金额可能发生的变化。

人寿保险需求

将既定的保障目标与现有资源进行对比。

您的计算堆栈

细化各项内容

按您认为合适的顺序排列各模块。调整过程中,汇总内容将实时更新。

基础

遗产价值快照

梳理主要财产类别,再扣除负债,以查看遗产净值的示意结果。

使用您共享档案中的所有财产价值
总财产
债务与负债
示意性净遗产总财产减去已填报负债;所有权归属及计入规则不在此处确定。

税务筛查

联邦遗产税敞口

使用共享的遗产、赠与及扣除金额,筛查简化后的联邦税务关系。

总遗产价值已从上方共享档案中关联导入。

联邦遗产税输入项
示意性联邦遗产税简化的纳税年度界面,非 Form 706 计算或申报判定。

现金流筛查界面

遗产流动性缺口

将流动资产与债务、费用、税款及其他既定现金需求进行对比。

债务与流动资产已从上方共享档案中关联导入。

遗产流动性输入项
示意性流动性缺口时间安排、资产变现能力、受益人指定、贷款信用及税务选择均可能对流动性产生重大影响。

如何使用本工作台

单一模型,边界清晰可见

  1. 01

    从宏观开始

    在收集详细记录之前,先使用四舍五入的估算数值了解各项关系。

  2. 02

    有意识地补充细节

    仅选择与您所要理解的问题相关的模块。

  3. 03

    请在模型外部进行核实

    请与具有资质的专业人士确认所有权归属、文件资料、估值日期、纳税年度、住所地及现行法律。

开始规划

什么是遗产规划?遗嘱受益人指定财务持久授权书预立医疗指示与生前遗嘱

信托

可撤销生前信托不可撤销信托第三方特殊需求信托

税务

联邦遗产税联邦赠与税与Form 709隔代转让税死亡时的所得税计税基础州遗产税与继承税

遗产管理

什么是遗产认证?遗产认证时间表遗嘱执行人职责亲人离世后的处理事项选择遗嘱执行人、受托人与代理人

工具

遗产规划工作台联邦遗产税估算工具赠与税申报说明工具遗产认证费用估算工具遗产流动性计算工具继承资产计税基础说明工具遗产规划清单梳理您的遗产结构